Consultoria de Compliance per a Pagaments Online

El repte del compliance en pagaments i acquiring

Les empreses que operen amb pagaments online a Espanya i a la Unió Europea han de complir requisits regulatoris cada cop més exigents.

Els adquirents i entitats financeres exigeixen processos clars de verificació empresarial (KYB), identificació de clients (KYC), polítiques internes documentades i controls de risc adequats.

Sense una estructura de compliance sòlida, el procés d’onboarding pot retardar-se, generar requeriments addicionals o fins i tot bloquejar l’operativa.

Aquest context afecta empreses de diferents sectors, incloent immobiliàries, despatxos legals, serveis financers i empreses digitals internacionalitzades.

Què fem a Payconsulting

Ajudem les empreses a estructurar el seu sistema de compliance amb un enfocament pràctic, orientat a pagaments online i a processos d’onboarding amb adquirents.

Anàlisi de gap de compliance

Revisem les eines, polítiques i procediments existents per identificar desviacions o mancances respecte als requisits exigits per entitats financeres i reguladors.

Elaborem un informe detallat amb propostes de millora i priorització d’accions.

 

Polítiques i procediments per a acquiring

Dissenyem o adaptem polítiques internes alineades amb els requisits dels bancs adquirents, incloent:

  • Procediments de control de risc

  • Fluxos de validació interna

  • Registres documentals

L’objectiu és garantir coherència entre operativa real i documentació presentada.

 

Preparació documental KYB i KYC

Preparem i organitzem la documentació necessària per a processos de verificació empresarial (KYB) i identificació de clients (KYC).

Això inclou:

  • Estructura societària i titularitat real

  • Polítiques internes

  • Termes i condicions i polítiques de privacitat

  • Procediments operatius

Una documentació clara facilita l’aprovació amb adquirents i PSPs.

Suport continu i renovació documental

Acompanyem l’empresa en actualitzacions, renovacions documentals i requeriments puntuals d’entitats financeres.

El compliance no és un procés puntual, sinó una estructura viva que necessita manteniment.

Disseny d’eines de control

Definim eines internes per prevenir riscos operatius i regulatoris en processos clau de l’empresa.

Aquestes eines permeten monitoritzar incidències i reforçar la traçabilitat.

Estructura de compliance sòlida per a empreses europees
Estructura de compliance sòlida per a empreses europees

Beneficis per a la seva empresa

 

Disposar d’una estructura de compliance sòlida permet:

  • Accelerar processos d’onboarding amb adquirents i entitats financeres

  • Reduir requeriments addicionals i revisions documentals repetides

  • Transmetre confiança a bancs, socis comercials i clients

  • Minimitzar riscos regulatoris i operatius

  • Millorar la coherència entre operativa real i documentació corporativa

Un sistema de compliance ben estructurat reforça l’estabilitat i facilita el creixement sostenible de l’empresa.

 

Consultoria estratègica en compliance financer a la UE

Un soci estratègic en compliance financer

A Payconsulting treballem amb empreses que necessiten adaptar la seva estructura documental i operativa als requisits d’entitats financeres i adquirents dins de la Unió Europea.

La nostra experiència en pagaments online ens permet entendre el que realment analitzen els bancs durant els processos de revisió i onboarding.

Actuem com a interlocutor tècnic entre l’empresa i les entitats financeres, facilitant processos més estructurats i eficients.

Sol·liciti una revisió del seu sistema de compliance

Analitzem la seva situació actual i li proposem un pla d’acció adaptat als requisits del seu sector i model de negoci.

Contactar ara