Servei de KYC extern per a empreses i professionals regulats

A PAYCONSULTING ajudem empreses, professionals i partners del sector financer a externalitzar processos de KYC, revisió documental, anàlisi de risc i compliment AML. El nostre servei permet recopilar, ordenar i verificar la informació necessària per identificar clients, revisar la titularitat real, analitzar l’origen dels fons i preparar expedients documentals complets.

Treballem amb subjectes obligats, fintech, PSPs, consultories, despatxos, immobiliàries, agents comercials i empreses que necessiten reduir la càrrega operativa sense perdre control, traçabilitat ni confidencialitat.

Externalitza el teu procés KYC amb un equip especialitzat i rep expedients clars, revisables i preparats per avançar amb bancs, PSPs, adquirents o processos interns de compliance.

Sol·licita una avaluació de KYC extern

Què inclou el nostre servei de KYC extern?

Oferim un servei complet de KYC extern per a empreses i professionals regulats. Ens encarreguem de la recopilació, revisió i estructuració de documentació, la verificació d’identitat, l’anàlisi de l’origen dels fons i la preparació d’informes de risc AML quan el cas ho requereix.

El nostre objectiu és ajudar-te a complir processos de diligència deguda i prevenció del blanqueig de capitals, reduint errors, temps de revisió i càrrega administrativa.

  • Recopilació i organització de documentació KYC.

  • Revisió d’identitat de persones físiques i jurídiques.

  • Verificació de titularitat real i estructura societària.

  • Anàlisi de l’origen dels fons i coherència econòmica.

  • Revisió d’activitat, sector, país i perfil de risc.

  • Screening en llistes de sancions, PEPs i mitjans adversos.

  • Preparació de checklist documental actualitzat.

  • Elaboració d’informes AML i anàlisi de risc.

  • Emplenament de formularis bancaris o de PSPs.

  • Preparació de documentació de compliance adaptada al cas.

🗂️ Servei de KYC per a empreses regulades a Espanya

El nostre servei està dirigit a empreses i professionals que necessiten reforçar els seus processos d’identificació, verificació i anàlisi documental en el marc de la prevenció del blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme.

  • Empreses de serveis de pagament.

  • Fintech i entitats de l’ecosistema financer.

  • PSPs, adquirents, wallets i agents de pagament.

  • Consultories i facilitadors que treballen amb merchants.

  • Despatxos legals, fiscals i assessors.

  • Immobiliàries i professionals subjectes a obligacions de compliance.

  • Empreses que operen amb sectors high-risk o models internacionals.

  • Partners que preparen expedients per a bancs, PSPs o adquirents.

 

Adaptem el procés al tipus de client, sector, jurisdicció, nivell de risc i documentació disponible.

🔎 KYC, AML i prevenció del blanqueig de capitals

El procés KYC forma part de les mesures de diligència deguda que permeten identificar un client, comprendre la seva activitat, verificar la seva estructura i avaluar possibles riscos relacionats amb el blanqueig de capitals, el finançament del terrorisme, sancions o reputació.

PAYCONSULTING ajuda a estructurar aquests processos mitjançant una revisió ordenada i documentada de la informació disponible. El nostre enfocament permet preparar expedients KYC clars, traçables i reutilitzables en processos interns, revisions de compliance o sol·licituds de bancs i proveïdors de pagament.

 

  • Prevenció del blanqueig de capitals i finançament del terrorisme.

  • Diligència deguda del client.

  • Diligència deguda reforçada quan el risc ho requereix.

  • Identificació formal del client.

  • Verificació de titularitat real.

  • Anàlisi de l’origen dels fons.

  • Avaluació de risc AML.

  • Revisió de sancions, PEPs i mitjans adversos.

  • Documentació justificativa per a bancs, PSPs i adquirents.

 

📝 Externalitza el teu KYC sense contacte directe amb el client final

El nostre servei està dissenyat per treballar com a suport extern de la teva empresa, consultoria o equip de compliance. Podem ajudar-te a preparar l’expedient KYC sense contactar directament amb el teu client final, merchant o lead comercial.

Això permet mantenir intacta la teva relació comercial, evitar conflictes d’interès i conservar el control del procés.

  • La llista de documentació necessària.

  • Textos preparats per sol·licitar documents.

  • Revisió de la documentació rebuda.

  • Actualització de pendents.

  • Expedient KYC ordenat.

  • Informe de risc AML si es contracta.

  • Formularis completats quan correspongui.

📚 Com funciona el nostre servei de KYC extern

Analitzem el cas

Revisem el tipus de client, activitat, país, estructura societària, sector i finalitat de l’expedient KYC. Això permet definir l’abast documental i el nivell de revisió necessari.

Sol·licitem la documentació necessària

Preparem un checklist amb els documents requerits i, si ho necessites, et facilitem textos clars per demanar la informació al client, merchant o empresa analitzada.

Revisem identitat, activitat i titularitat real

Analitzem la documentació rebuda, identifiquem inconsistències, verifiquem dades rellevants i revisem l’estructura de propietat, administradors, activitat econòmica i origen dels fons quan aplica.

Preparem l’expedient KYC

Organitzem la informació en un fitxer clar, net i reutilitzable. També podem preparar formularis de bancs o PSPs i documentació addicional de compliance.

Entreguem informe o checklist final

Reps un expedient estructurat, amb documents revisats, pendents identificats i conclusions clares. Si es contracta, incloem un informe AML amb anàlisi de risc.

 

 

Tot el que necessites saber

Què és el servei de KYC-as-a-Service?

És un servei pensat per a consultores, agents i facilitadors que ajuden merchants a registrar-se en bancs, wallets o PSPs. Nosaltres ens encarreguem de recopilar, estructurar i lliurar la documentació de KYC i compliance, sense interactuar amb el client final.

Quin és l'avantatge davant de fer-ho internament?

Estalvi de temps, reducció d'errors, més rapidesa operativa i estandardització. El nostre equip s'especialitza exclusivament a KYC i treballa amb múltiples jurisdiccions i models de negoci complexos.

Parlen directament amb el comerç en línia?

No.

Només treballem amb els nostres partners (vosaltres). Enviem els textos ja redactats perquè puguis sol·licitar la documentació, i nosaltres la processem una vegada ens la lliures.

Què lliureu exactament?

Una carpeta amb:

  1. Checklist actualitzat de documents.
  2. Arxiu amb les dades de KYC organitzades.
  3. Formulari del banc emplenat (si es proporciona).
  4. Informe de risc i AML si es contracta.

Puc contractar només una part del servei?

Sí.

Pots utilitzar només el KYC Pack, o afegir informes AML i formularis segons ho necessitis. Tenim preus per bloc i per volum.

Quan triga el procés?

Depèn de la rapidesa del comerç online per lliurar tots documents. Un cop rebuts, entreguem l'expewdient compet en 48–72 hores.

Com es protegeix la informació?

Cada partner té accés privat al seu espai segur. No fem servir les dades del comerç online per a cap altre fi i signem acords de confidencialitat.

A més, nosaltres no presentem registres a altres bancs.