Política AML para comercios web: prevención del blanqueo de capitales

• Evaluación de riesgo del negocio

• Identificación de clientes de alto riesgo

• Procedimientos de diligencia debida (KYC/KYB)

• Monitorización de transacciones

• Proceso de reporte de operaciones sospechosas

• Registro y conservación de datos conforme a la normativa

• Formación periódica del personal

Las empresas clasificadas como sujetos obligados por la Ley 10/2010 tienen la obligación legal de disponer de ella.

Sin embargo, muchos adquirentes la exigen también a sus comercios como condición contractual, con independencia de la clasificación legal del negocio.

Elaboramos tu Política AML adaptada a tu modelo de negocio, tu volumen de operaciones y los requisitos de tus adquirentes.

La política incluye los procedimientos necesarios para su cumplimiento efectivo, no solo el documento escrito.