Servicio de KYC externo para empresas y profesionales regulados

 

Servicio de KYC externo y de compliance para empresas y profesionales regulados en España. Te ayudamos a externalizar la recopilación y revisión documentales, la verificación de identidad y el análisis de origen de fondos para cumplir con la normativa de prevención del blanqueo de capitales (PBC/FT). Con nuestro enfoque especializado, reduces la carga operativa, aseguras la coherencia en los procesos y proteges tu relación con los clientes, todo sin contacto directo con ellos.

 

¿Qué incluye nuestro servicio de KYC externo?

Ofrecemos un servicio completo de KYC externo para empresas y profesionales regulados en España. Nos encargamos de la recopilación y revisión documental, la verificación de identidad, el análisis del origen de fondos y la elaboración de informes de riesgo, conforme a la normativa de prevención del blanqueo de capitales (PBC/FT). Externalizas el proceso sin perder el control ni la trazabilidad.

Solicite uno de nuestros informes

Servicio de KYC para empresas reguladas en España

 

Nuestro servicio está dirigido a sujetos obligados por la normativa AML en España: empresas de pagos, fintech, inmobiliarias, despachos legales, asesorías y consultoras. Facilitamos el cumplimiento de las obligaciones de diligencia debida sin aumentar la estructura interna.

 

Verificación de origen de fondos y prevención de blanqueo de capitales

 

Analizamos el origen de los fondos declarados por los clientes y revisamos la coherencia económica de las operaciones. Elaboramos informes documentados que refuerzan tu sistema interno de prevención del blanqueo de capitales y reducen los riesgos regulatorios y reputacionales.

 

Externaliza tu KYC sin contacto directo con el cliente

 

Gestionamos el proceso de forma independiente y profesional, sin contacto comercial con tus leads. Evitamos conflictos de interés y protegemos tu relación con el cliente final.

 

Servicios incluidos

 

 

🗂️ Pack KYC Completo

Recogida y estructuración de documentación sin contactar directamente con el merchant.

✅ Te damos el texto exacto para solicitar los documentos al comercio online.

🔁 Cada 48 horas: actualización del checklist con lo recibido y pendiente.

📄 Entregamos un fichero KYC limpio, organizado y reutilizable.

🔎 Informe de Riesgo y AML

Evalúa la viabilidad del merchant antes de presentarlo a un proveedor de pagos.

🌍 Scoring según país de registro, sector y perfiles de socios/administradores.

🛑 Revisión en listas negras y sanciones internacionales.

📈 Análisis de reputación web y tráfico (si aplica).

 

 

📝 Formularios bancarios completados

Ahorra tiempo en el registro con bancos y PSPs.

📌 Tú proporcionas el formulario del proveedor, nosotros lo rellenamos.

🗂️ Usamos el fichero KYC para asegurar coherencia en todos los campos.

🔍 Tú revisas y envías el formulario, nosotros no contactamos con el banco.

📚 Documentación de Compliance

Procedimientos y políticas personalizadas según el merchant y el adquirente.

🧾 Políticas, procedimientos y declaraciones adaptadas al modelo de negocio.

🏛️ Redactadas según los requerimientos habituales de bancos y PSPs.

🔒 Entregadas en formato editable, listas para enviar.

 

 

Preguntas frecuentes sobre el KYC externo en España

Tot el que necessites saber

¿Qué es el servicio de KYC-as-a-Service?

Es un servicio pensado para consultoras, agentes y facilitadores que ayudan a merchants a registrarse en bancos, wallets o PSPs. Nosotros nos encargamos de recopilar, estructurar y entregar la documentación de KYC y compliance, sin interactuar con el cliente final.

¿Cuál es la ventaja frente a hacerlo internamente?

Ahorro de tiempo, reducción de errores, mayor rapidez operativa y estandarización. Nuestro equipo se especializa exclusivamente en KYC y trabaja con múltiples jurisdicciones y modelos de negocio complejos.

¿Hablan directamente con el comercio online?

No.

Solo trabajamos con nuestros partners (vosotros). Enviamos los textos ya redactados para que puedas solicitar la documentación, y nosotros la procesamos una vez nos la entregas.

¿Qué entregáis exactamente?

Una carpeta con:

  1. Checklist actualizado de documentos.
  2. Archivo con los datos de KYC organizados.
  3. Formulario del banco rellenado (si se proporciona).
  4. Informe de riesgo y AML si se contrata.

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¿Para qué tipos de comercios online sirve este servicio?

Trabajamos con:

  • Sectores high-risk;
  • Servicios digitales y suscripciones;
  • SaaS, eCommerce, crypto, educación, etc;
  • Empresas de LATAM, Europa y otras jurisdicciones relevantes

¿Cuánto tarda el proceso?

Depende de la rapidez del merchant para entregar documentos. En cuanto está todo, entregamos el expediente completo en 48–72 horas.

¿Cómo se protege la información?

Cada partner tiene acceso privado a su espacio seguro. No usamos los datos del comercio online para ningún otro fin y firmamos acuerdos de confidencialidad.

Además, nosotros no presentamos registros a bancos.

¿Puedo contratar solo parte del servicio?

Sí.

Puedes usar solo el KYC Pack, o añadir informes AML y formularios según lo necesites. Tenemos precios por bloque y por volumen.