Servicio de KYC externo para empresas y profesionales regulados

Ofrecemos un servicio completo de KYC externo para empresas y profesionales regulados. Nos encargamos de la recopilación, revisión y estructuración de documentación, la verificación de identidad, el análisis de origen de fondos y la preparación de informes de riesgo AML cuando el caso lo requiere.

Nuestro objetivo es ayudarte a cumplir con procesos de diligencia debida y prevención del blanqueo de capitales, reduciendo errores, tiempos de revisión y carga administrativa.

• Recopilación y organización de documentación KYC.

• Revisión de identidad de personas físicas y jurídicas.

• Verificación de titularidad real y estructura societaria.

• Análisis del origen de fondos y coherencia económica.

• Revisión de actividad, sector, país y perfil de riesgo.

• Screening en listas de sanciones, PEPs y medios adversos.

• Preparación de checklist documental actualizado.

• Elaboración de informes AML y análisis de riesgo.

• Cumplimentación de formularios bancarios o de PSPs.

• Preparación de documentación de compliance adaptada al caso.

Nuestro servicio está dirigido a empresas y profesionales que necesitan reforzar sus procesos de identificación, verificación y análisis documental en el marco de la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

• Empresas de servicios de pago.

• Fintech y entidades del ecosistema financiero.

• PSPs, adquirentes, wallets y agentes de pagos.

• Consultoras y facilitadores que trabajan con merchants.

• Despachos legales, fiscales y asesores.

• Inmobiliarias y profesionales sujetos a obligaciones de compliance.

• Empresas que operan con sectores high-risk o modelos internacionales.

• Partners que preparan expedientes para bancos, PSPs o adquirentes.

Adaptamos el proceso al tipo de cliente, sector, jurisdicción, nivel de riesgo y documentación disponible.

El proceso KYC forma parte de las medidas de diligencia debida que permiten identificar a un cliente, comprender su actividad, verificar su estructura y evaluar posibles riesgos relacionados con blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, sanciones o reputación.

PAYCONSULTING ayuda a estructurar estos procesos mediante una revisión ordenada y documentada de la información disponible. Nuestro enfoque permite preparar expedientes KYC claros, trazables y reutilizables en procesos internos, revisiones de compliance o solicitudes de bancos y proveedores de pago.

• Prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

• Diligencia debida del cliente.

• Diligencia debida reforzada cuando el riesgo lo requiere.

• Identificación formal del cliente.

• Verificación de titularidad real.

• Análisis del origen de fondos.

• Evaluación de riesgo AML.

• Revisión de sanciones, PEPs y medios adversos.

• Documentación justificativa para bancos, PSPs y adquirentes.

Nuestro servicio está diseñado para trabajar como soporte externo de tu empresa, consultora o equipo de compliance. Podemos ayudarte a preparar el expediente KYC sin contactar directamente con tu cliente final, merchant o lead comercial.

Esto permite mantener tu relación comercial intacta, evitar conflictos de interés y conservar el control del proceso.

• La lista de documentación necesaria.

• Textos preparados para solicitar documentos.

• Revisión de la documentación recibida.

• Actualización de pendientes.

• Expediente KYC ordenado.

• Informe de riesgo AML si se contrata.

• Formularios completados cuando corresponda.